Despre fondurile deschise de investitii

Despre fondurile deschise de investitii

Fondul deschis de investitii colecteaza bani de la investitori si face plasamente in diferite tipuri de instrumente financiare: actiuni, obligatiuni, depozite, certificate de trezorerie, dupa reguli stabilite de legislatia in vigoare.

Exista mai multe fonduri de investitii, clasificate dupa obiectivele lor in: fonduri monetare, fonduri de obligatiuni, fonduri de actiuni, fonduri diversificate.

Investitorii, indiferent de marimea sumelor investite, se bucura de drepturi si obligatii egale.

Fondul deschis de investitii este constituit sub forma unei societati civile. Avantajul acestei forme juridice este ca activitatea fondului nu este impozitata.

Fondul nu are personalitate juridica, nu poate intra in relatii comerciale cu terti.

Cum alegi un fond?

Inainte de a opta pentru un fond sau altul trebuie citit cu atentie prospectul de emisiune.

Fondurile deschise de investitii difera, in functie de politica lor de investitii si de structura investitiei.

Criteriile privind alegerea unui fond sunt legate atat de riscul pe care investitorul il agreeaza cat si de orizontul de timp avut pentru investitia facuta.

Pe piata de capital din Romania exista un numar ridicat de fonduri deschise de investitii care acopera in buna masura paleta investitionala oferita de piata romaneasca. Pe masura ce investitiorii vor deveni mai interesati de oportunitatile oferite de pietele externe, vor aparea mai multe fonduri care vor avea in portofoliu si plasamente in afara tarii.

Avantajele fondurilor deschise de investitii

Investitorii nu au intotdeauna timpul si nici experienta necesara pentru a analiza informatiile financiare si a lua decizii corecte de investitie. Fondurile de investitii beneficiaza de personal calificat, dedicat obtinerii unei performante financiare cat mai bune.

Fondurile deschise de investitii permit diversificarea riscului.

Unitatile de fond sunt titluri de participare lichide care pot fi rascumparate oricand, la cerere.

Costurile de tranzactionare sunt reduse comparativ cu investitiile individuale, datorita volumului mare de active gestionate.

Acest tip de investitie este usor accesibil, sumele minime de investit fiind in general mai mici decat cele necesare pentru a investi pe piata bursiera sau in depozite bancare.

Piata fondurilor deschise de investitii este reglementata prin proceduri stricte de autorizare si supraveghere din partea organismelor competente in domeniu.

Transparenta investitiei este ridicata, fiecare investitor are la dispozitie prospectul de emisiune al fondului, acces semestrial la raportul privind activitatea fondului, iar valoarea unitara a activului net este publicata zilnic in presa de specialitate si pe site-ul propriu.

Fondul Fortuna Clasic

• Fondul Fortuna Clasic este cel mai vechi fond romanesc de investitii. Functioneaza pe piata de capital din Romania din anul 1995.
• Este un fond diversificat, investeste atat in actiuni lichide, cotate la BVB, cat si in valori mobiliare si instrumente ale pietei financiare romanesti (obligatiuni, titluri de stat, AOPC-uri).
• Se adreseaza investitorilor care doresc o rentabilitate superioara inflatiei si dobanzilor medii bancare, in conditii de risc mediu.
• Recomandam detinatorilor de unitati de fond, plasarea resurselor financiare pe un termen de cel putin 12 luni.

Cum devii investitor:

Completarea formularului

Pentru a deveni investitor al Fondului Deschis de Investitii Fortuna Classic este necesar sa completati un formular de adeziune care este disponibil pe site-ul www.fortuna.ro) sau la sucursalele si agentiile distribuitoare.

Numarul de identificare

Dupa completare, se trimite formularul de adeziune pe fax la nr. 0264 - 590 775 si in original pe adresa: C-tin Brancusi nr.133, mansarda, 400458 Cluj-Napoca.

Fiecarui investitor i se aloca un numar de identificare unic.

Prima cumparare

La prima cumparare este necesara investirea unei sume in valoare de minim o unitate de fond, ulterior investitorul avand libertatea de a subscrie orice suma.

Cum investim prin trasfer bancar

Pentru a cumpara unitati de fond este necesar sa efectuati un virament bancar cu Ordin de Plata, din contul personal deschis la orice banca, in contul fondului Fortuna Classic.

Cum rascuparam unitati de fond prin Sediul central

Unitatile de fond pot fi rascumparate oricand, integral sau partial, in baza unui formularul de rascumparare completat si semnat de titular sau de imputernicitul contului de investitor detinut la Fond, formular pe care il gasiti aici.

Caracteristicile Fondului deschis de Investitii Fortuna Gold

• Este un fond monetar ce investeste preponderent in instrumente monetare si cu venit fix. Functioneaza pe piata de capital din Romania din anul 2000.
• Se adreseaza investitorilor conservatori, cu toleranta redusa la riscul aferent plasamentelor in actiuni.
• Obiectivul fondului este acumularea de capital in vederea obtinerii unei rentabilitati superioare ratei inflatiei, in conditiile unei lichiditati ridicate.