Scrigroup - Documente si articole

Username / Parola inexistente      

Home Documente Upload Resurse Alte limbi doc  

CATEGORII DOCUMENTE





BulgaraCeha slovacaCroataEnglezaEstonaFinlandezaFranceza
GermanaItalianaLetonaLituanianaMaghiaraOlandezaPoloneza
SarbaSlovenaSpaniolaSuedezaTurcaUcraineana

GeografijeGospodarstvoRačunalnikiReceptiUpravljanjaZgodovina

Značilnosti denarnih piramid, ki se ukvarjajo s 'Forexom'

gospodarstvo

+ Font mai mare | - Font mai mic







DOCUMENTE SIMILARE

Trimite pe Messenger

Značilnosti denarnih piramid, ki se ukvarjajo s 'Forexom'

  • Obljublja se velik in hiter zaslužek.
  • Organizatorji trdijo, da stranke ustvarjajo dobičke z malo tveganja.
  • Ne povedo natančno, kje in kako se plemenitijo vložki.
  • Vedno novi vlagatelji financirajo izplačila donosov vlagateljem, ki so se pred njimi vključili v igro.
  • Izplačila se končajo, ko ni več novih vlagateljev.
  • Vlagatelji denar nakazujejo v tujino prek spleta.
  • Organizatorji ustvarjajo lažna stanja na trgovalnih računih, iz katerih je razvidna lažna donosnost.
  • Organizatorji prikrivajo verigo.
  • Organizatorji poudarjajo, da je njihovo početje zakonito in da imajo dolgoletne izkušnje s trgovanjem.
  • Strankam grozijo s pretrganjem sodelovanja, če ne izpolnijo določenih zahtev (če na primer vlagatelji sami kličejo v banko in preverjajo račune).
  • Ponujajo mnenja zadovoljnih strank, ki so večinoma izmišljena.
  • Posel ponujajo nepooblaščeni posredniki prek spleta ali seminarjev.
  • Predstavljajo se kot uspešna podjetja, dokler jih stranke ne morejo več niti priklicati na telefon.
  • Največji 'zaslužkarji' so z vrha verige ali piramide.
  • Vlagatelji podpisujejo pogodbe v tujini, ki niso zavarovane z domačim slovenskim pravnim redom.
  • Večini se vložek ne povrne.

Finanzas Forex - celotna zgodba o donosih in nategih



V Sloveniji je zavladala takšna evforija, kot že dolgo ne. Kaj se dogaja? Vsi sprašujejo le še o forexu. Vsi bi vlagali le še na forex. Zakaj?

Zato ker sistem Finanzas Forex obljublja noro velike donose. Po več kot 20 odstotkov na mesec oziroma skoraj 800 odstotkov na leto. Nekateri se že sprašujejo, zakaj bi sploh še hodili v službo.

http://beta.finance-on.net/pics/cache_Un/Untitled-2.1221233117.jpg

 

Toda pozor! Vse skupaj je kar prelepo, da bi lahko bilo res, opozarjajo dvomljivci. Na Mojih financah smo zadevi poskušali priti do dna. Podrobno smo raziskali celoten sistem, ki izvira iz Paname. Naše ugotovitve so šokantne in kaže, da lahko gre za denarno piramido. Mnogo Slovencev se je v prejšnjem stoletju v denarni piramidi že naplahtalo. Bo tudi tokrat tako? Če boste ostali brez prihrankov, boste največjega krivca za to našli pri sebi doma, ko boste stopili pred ogledalo.

V zadnjem času se je pri nas in tudi v nekaterih drugih državah pojavilo kar nekaj promotorjev naložbenega programa s komercialnim imenom Finanzas Forex (FFX), ki ga ponujajo prek panamskega podjetja Evolution Market Group (EMG). Zadeva je na trgu prisotna od marca lani. Obljublja sanjske donose, ki se lahko povzpnejo tudi do 20 odstotkov na mesec. Preračunano na letno raven ob predpostavki reinvestiranja dobičkov to pomeni pravljičnih 792 odstotkov.

Obljubljeni donosi naj bi bili sicer odvisni od višine vloženega zneska in naložbenega programa oziroma tveganja, ki ga izbere stranka. Poenostavljeno rečeno, logika deluje po sistemu: več vložiš in tvegaš, večji je donos. Donosi sicer niso zajamčeni, a kot trdi eden od promotorjev sistema, naj v praksi ne bi odstopali za več kot dve odstotni točki od obljubljenega (slika 1).

http://beta.finance-on.net/pics/cache_Un/Untitled-3.1221233164.gif

 

Slika 1: naložbeni načrt v letu 2008 (Vir: http://www.zlata-jama.com [+]

Sanjski donosi ali le sanje?

Kaj takšni donosi pomenijo v denarju? Poglejmo recimo izračun za vložek tisoč dolarjev (približno 700 evrov). Z računalom, ki je objavljeno na spletni strani https://www.finanzasforex.com [+] , ugotovimo, da bi v letu dni ustvarili kar 213-odstotni donos in bi na računu imeli 3.138 dolarjev. V 'idealnem' svetu FFX je to najslabše, kar se vam zgodi, namreč le desetodstotni donos na mesec.

To, za kar bi na banki čakali dve leti, lahko ustvarite kar v mesecu dni. Toda nikar se ne veselite že na tej točki, svet je lahko še veliko lepši. Ob vložku 50 tisoč dolarjev (okrog 35 tisoč evrov) bi zaradi večjega vložka ustvarili 792-odstotni letni donos, po letu dni pa tako na računu iz 50 tisočakov naredili kar 446 tisoč dolarjev (sliki 2). Če niste preveč razsipni, vam ob vložku približno 20 tisoč dolarjev (okrog 14 tisoč evrov) tako ne bo treba več delati, saj računalo obljublja približno tri tisoč dolarjev (dobrih dva tisoč evrov) mesečnega donosa.

Ali je to sploh možno?

Ali so takšni donosi sploh realni? Promotor Aleš, s katerim smo se sestali pod krinko, da tudi sami želimo kot vlagatelji vstopiti v njihov sistem, nam je pojasnil, da so takšni donosi na FFX nekaj povsem običajnega. Pravi, da z vloženim denarjem uspešno trgujejo na trgu deviz forex (For eign Exchange), in dodaja, da forex tako teoretično kot praktično takšne donose tudi omogoča. Kaj o tem pravijo drugi poznavalci?

http://beta.finance-on.net/pics/cache_Un/Untitled-4.1221233194.gif

 

Marko Jukič iz Potezinega Tradeporta pravi, da so omenjeni donosi malo verjetni, predvsem pa njihovo stalno doseganje na daljši rok. 'Teoretično so možni velikanski donosi, vendar je teorija eno, praksa pa drugo. 'Uspešnost je povsem odvisna od posameznega trgovalca in njegovega odnosa do tveganja, agresivnosti pri trgovanju in uspešnosti uporabljene strategije.

Sorazmerno pogosta je na primer dnevna sprememba deviznega razmerja med dvema valutama za en odstotek. To lahko teoretično ob 100-kratnem finančnem vzvodu, ki je značilen pri trgovanju z valutami, in popolni izpostavljenosti pomeni podvojitev ali pa izgubo celotnega portfelja, ' pojasnjuje Jukič.

O izgubah pa nič

V svetu FFX se govori le o dobičkih, o izgubah pa ne duha ne sluha, čeprav statistični podatki zadnjih deset let kažejo, da le približno deset odstotkov vlagateljev, ki vlagajo na forexu, ustvarja dobičke, preostali pa izgubo. 'Razmerja med valutami se iz minute v minutno spreminjajo in so povezana s številnimi dejavniki in tveganji. Zato so sladke obljube ponudnikov, ki naj bi vsak mesec ustvarili med 10 in 20 odstotki donosa, izjemno težko uresničljive,' opozarja Sergij Mozetič z agencije za trg vrednostnih papirjev (ATVP).

Recimo: Dukascopy, švicarska družba, ki upravlja denar na deviznem trgu in naj bi domnevno upravljala tudi denar FFX, kar so pri njih sicer odločno zanikali, je v okviru najbolj tvegane strategije v zadnjem letu dosegla 33-odstotni letni donos oziroma v povprečju 2,4-odstotni mesečni donos. Gre torej za številke, ki so v primerjavi z donosi, ki jih obljublja FFX, videti smešno nizke. Za boljši občutek še podatek, da je eden izmed največjih vlagateljev vseh časov, milijarder Warren Buffet, v 42 letih vlaganja na delniškem trgu ustvarjal po 21-odstotni povprečni letni donos, kar je sicer dvakrat več od ameriškega delniškega indeksa S & P 500, a v primerjavi z donosi FFX smešno malo. S

kupni donos, za katerega je Buffet potreboval skoraj pol stoletja, bi prek FFX ustvarili v manj kot treh letih!

http://beta.finance-on.net/pics/cache_Un/Untitled-5.1221233252.gif

 

Slika 2: donosi na vložek 50.000 dolarjev (Vir: https://www.finanzasforex.com [+] )

Ali sploh trgujejo na Forexu?



Ob teh pravljičnih donosih FFX se lahko pojavijo pomisleki, ali družba sploh trguje na forexu ali prodaja le mačka v žaklju. In ali je beseda forex v FFX le trženjska zvijača, na kar sicer v svojih številnih opozorilih opozarja tudi ameriška agencija za nadzor trgovanja na terminskem trgu (Commodity Futures Trading Commission).

Zanimivo je, da celo sam promotor Aleš pravi, da ne more z gotovostjo zatrditi, ali se denar vlagateljev resnično plemeniti na valutnem trgu ali ne: 'To je tako ali tako vseeno, dokler se ustvarjajo takšni donosi.' Kako torej sploh preveriti, ali gre dejansko za forex? 'Vsak posrednik bi moral strankam omogočiti izpis vseh opravljenih poslov, ki morajo vsebovati ime in priimek stranke, številko računa stranke, oznako finančnega instrumenta, količino, ceno, vrsto posla, vse stroške in podobno. Takšen izpis bi lahko služil kot dokazilo za opravljene posle,' pojasnjuje Marko Jukič iz Poteze.

Kako je s tem v primeru FFX?

http://beta.finance-on.net/pics/cache_Un/Untitled-19.1221234432.gif

 

Slika 3: izpisek trgovanja na forexu (Vir:https://www.finanzasforex.com) [+]

Dokopali smo se do Excelove tabele, s katero poskuša FFX prepričati vlagatelje, da dejansko trguje na forexu, saj prikazuje posle v določenem obdobju (slika 3).

Ali objavljena tabela prepriča tudi strokovnjake? 'Za podrobnejši prikaz, kaj se je dogajalo z vložkom, pogrešam vsaj količino oziroma velikost posla, stroške posla, ki so nastali, in morebiten vpliv financiranja pozicije ter obrestnih mer. Zelo zavajajoče v tabeli je tudi to, da so cene za nakup (open) prikazane z zeleno barvo, kar ponavadi označuje posel, ki je prinesel dobiček. Pravzaprav podroben pregled tabele pove, da se je od 19 poslov 14 končalo z izgubo, le pet pa z dobičkom, od tega trije z izjemno majhnim, komentira Jukič.' Ob povedanem si je torej zelo težko predstavljati, kako nastajajo donosi, ki jih obljublja FFX.

Kako do bajnih donosov?

Čeprav so finančni poznavalci nad obljubljenimi donosi začudeni, pa to številnih vlagateljev očitno ne moti. Denar se namreč množično steka v sistem. Poglejmo, kaj se dogaja in kako vlagatelji plemenitijo svoj denar.

V sistem vas povabi promotor, ki vam na spletni strani https://www.finanzasforex.com [+] odpre račun (balance). Nato prek svoje banke nakažete denar na račun posrednih družb, in ne neposredno njim. Denar je viden na računu po približno dveh tednih. Vlagatelji imajo vložek vezan vsaj pol leta. Če se zaradi kakršnegakoli razloga odločijo izstopiti prej, lahko to storijo po dveh mesecih, a bodo za to kaznovani s 15-odstotno izstopno provizijo.

http://beta.finance-on.net/pics/cache_Un/Untitled-20.1221234507.gif

 

Slika 4: razlaga stroškov (Vir: http://www.zlata-jama.com [+] )

Aleš dvomečim vlagateljem svetuje, da naj bodo njihovi začetni vložki manjši in naj pomenijo od pet do deset odstotkov portfelja. 'Ko ljudje vidijo prve donose in zaslužke, začnejo sistemu zaupati in se njihovi vložki avtomatično povečajo,' pojasnjuje Aleš, ki tudi sam vlaga v tem sistemu. Njegov prvi vložek je bil 300 dolarjev, pozneje pa je celo prodal 150 tisoč evrov vredno stanovanje, da je tretjino denarja vložil v FFX nas prepričuje Aleš.

Stroški, ob katerih Aleš le zamahne z roko, češ da so tako majhni, da se o njih sploh ne splača izgubljati besed, so 0,5 odstotka vstopne provizije ter okoli 50 dolarjev za bančne storitve. (slika 4)

Spletna stran lahko izgine

Ob tem se marsikdo lahko vpraša, kako lahko vlagatelji množično zaupajo in nakazujejo denar v tujino nekomu, ki deluje brez svojih poslovalnic, poslovnih prostorov, le prek promotorjev in spleta, kjer nimajo navedenih niti imen in priimkov promotorjev, pogosto niti kontaktnih podatkov. Tveganje je vsaj na prvi pogled precej veliko. Kaj bi se zgodilo, če bi vse skupaj poniknilo?

Promotor Aleš te možnosti ne zanika: 'Največje tveganje, ki ga mora vlagatelj sprejeti z vstopom v družino FFX, je to, da lahko spletno stran https://www.finanzasforex.com [+] čez noč preprosto odstranijo.' Posledično lahko tako izginejo tudi računi vlagateljev, ki prek https://www.finanzasforex.com/ [+] XXXX (XXXX je ponavadi ime vlagatelja) spremljajo svoje stanje. Evolution Market Group (EMG), ki ima sedež v regulatorno šibki in priljubljeni davčni oazi Panami in v osnovi ponuja naložbeni program Finanzas Forex (FFX), je namreč le spletna družba. Po njihovi statistiki je bilo v začetku septembra v EMG že več kot sto tisoč vlagateljev. Številka pa trenutno, tudi na račun slovenskih vlagateljev, narašča po okoli dva tisoč na dan.

'Največje tveganje, ki ga mora vlagatelj sprejeti z vstopom v družino FFX, je to, da lahko spletno stran https://www.finanzasforex.com [+] čez noč preprosto odstranijo,' opozarja promotor Aleš.

Dodatni zaslužki

EMG ne obljublja le bajnih zaslužkov na valutnem trgu, ampak vlagateljem ponuja tudi možnost dodatnih zaslužkov, če se sami podajo v lov za morebitnimi vlagatelji. Vlagatelj, ki širi mrežo, tako postane promotor. S pridnim lovljenjem novih vlagateljev se njegovi nazivi stopnjujejo vse do internacionalnega direktorja, kar je zadnja stopnička v sedemstopenjski lestvici.

Vsi, ki so v tej mreži, dobijo 0,5 odstotka provizije od vsakega novega člana, vendar ne iz vložka novega vlagatelja, ampak iz ustvarjenega donosa. Več imaš ljudi pod sabo, več denarja s provizijami ustvariš. Zato so promotorjem, ki so na dnu lestvice, ljubši vlagatelji, ki širijo mrežo. Vendar pozor, v druščino ne morete brez povabila. Tega sicer ni težko dobiti, saj se novice o tako velikih donosih širijo izjemno hitro. Tisti najbolj zagrizeni promotorji, ki veselo lezejo po lestvici navzgor, pa naj bi bili nagrajeni še z dodatnimi denarnimi bonusi in luksuznimi dobrinami, kot so avtomobili, prenosni računalniki, ure priznanih znamk, eksotična potovanja in podobno.

Ob tem se poraja še eno vprašanje, in sicer: ali promotorji za trženje produkta FFX potrebujejo kakšno dovoljenje? Na ATVP jasnega odgovora nismo dobili, ker tudi njim ni jasno, za kakšen produkt gre. Sergij Mozetič z ATVP pravi, da je forex precej širok trg in da na podlagi zakona o trgu finančnih instrumentov nadzorujejo le trženje dela, ki se nanaša na izvedene finančne instrumente na valutne posle, (na primer opcije in terminske pogodbe), pri čemer pa zaenkrat ne opažajo večjih težav. Promotor Aleš, s katerim smo se, kot smo že omenili, sestali pod krinko, da želimo tudi sami vlagati, nam je zaupal, da nima licence za tovrstno trženje, in priznal, da tega ne bi smel početi.




Dodal je še, da je honorarno zaposlen na KD Finančni točki. Zaposlitev smo preverili in drži. Na KD Finančni točki pa pravijo: 'Finančni svetovalci, tudi tisti, ki delajo prek podjemnih pogodb, na KD Finančni točki potrebujejo za trženje zavarovalniških produktov dovoljenje agencije za zavarovalni nadzor za opravljanje poslov zavarovalnega zastopanja, za trženje investicijskih skladov pa dovoljenje ATVP za trženje investicijskih skladov in prodajo investicijskih kuponov oziroma delnic investicijskih skladov.'

Kaznivo dejanje?

Pri nas se je o FFX bolj množično začelo govoriti sredi novembra lani, ko je bil organiziran prvi brezplačni seminar, na katerem naj bi se zbralo približno 450 možnih vlagateljev, prišli naj bi tudi lastniki iz Paname. Zadnji seminarji, ki so jih organizirali slovenski promotorji, ki delujejo pod imenom Extra donos, so bili v začetku septembra. Povprečno število udeležencev naj bi bilo 25, smo izvedeli. Nekateri drugi promotorji, tudi Aleš, se teh seminarjev izogibajo, saj se, kot pravi Aleš, med občinstvo lahko pomešajo davkarji ali kriminalisti. Zakaj bi bila zadeva za davkarje sploh zanimiva? 'Zaslužek se lahko vlagatelju izplača prek bank, kar v povprečju traja teden dni, hitreje pa gre 'na roko'.

http://beta.finance-on.net/pics/cache_Un/Untitled-21.1221234601.gif

 

Največkrat se vlagatelji odločijo za drugo možnost, saj denar tako ostane neobdavčen, ' razlaga Aleš in dodaja: 'Vlagatelj, ki želi zapustiti mrežo, lahko svoje točke, ki jih je ustvaril na FFX, prenese na promotorja. Promotor, ki ima odprt bančni račun v tujini, dvigne denar in vlagatelja izplača v gotovini. Za to mora vlagatelj plačati promotorju pet odstotkov provizije.' Ob tem se seveda postavlja vprašanje, katere davke bi bilo treba pri tem sploh plačati?

Vse je odvisno od tega, kaj se dejansko dogaja. Ni namreč najbolj jasno, lastnik česa sploh postaja vlagatelj z naložbami v FFX. Možnosti je namreč več: ali je vlagatelj na forexu udeležen s svojim računom ali se denar le steka v kakšen sklad, ki potem naprej vlaga na forex, ali pa kaj tretjega. Od tega je namreč odvisna vrsta obdavčitve dobičkov ali obresti.

Na spletni strani www.zlata-jama.com, [+] ki je pri nas ena od promotork FFX, je zapisano naslednje: 'Po našem mnenju varčevalci FFX niso zavezanci po tem zakonu (op. p.: zakon o davku od dobička od odsvojitve izvedenih finančnih instrumentov), saj ne kupujejo in ne prodajajo nobenih izvedenih finančnih instrumentov, ampak samo vlagajo v podjetje, ki jim izplačuje mesečne donose oziroma obresti. Ali so donosi FFX obdavčeni po zakonu o obdavčenju kapitalskih dobičkov ali katerem drugem zakonu, pa bo pokazala praksa v prihodnosti. '

Drugače pa piše na drugi podstrani spletne strani www.zlata-jama.com [+] v odgovoru na vprašanje, ali so donosi s forexa obdavčeni: 'Da. Investitor pridobi letni izpisek o vloženih sredstvih in o izplačanih obrestih, kar mora prijaviti na Durs.' Kakorkoli, znano je, da je treba donose prijaviti na davčni urad in od tega plačati ustrezni davek.

http://beta.finance-on.net/pics/cache_Un/Untitled-18.1221234357.gif

 

Pranje denarja?

Vrnimo se k FFX. Pri celotni zgodbi je zanimivo tudi to, da EMG redno zamenjuje bančne račune in banke. Zakaj se denar vlagateljev preprosto ne steka neposredno na račun panamske matične družbe EMG ali njihove švicarske podružnice TradexWorld SA? Očitno je, da je EMG svoje poslovanje zastavil zelo nepregledno. Organiziral je mrežo posredniških družb, v katere se steka denar vlagateljev.

Te družbe zamenjuje tako pogosto, da jim skoraj ni mogoče slediti. Posledično zamenjuje tudi bančne račune in banke, in to vsak teden. 'FFX ima več posredniških podjetij, da lahko zaradi količine nakazil, teh je dva do tri tisoč na dan, skrajša aktivacijske datume. Bodite mirni, tudi če se zgodi, da bi kdo nakazal denar na račun, ki je bil na primer veljaven dopoldne, popoldne pa je že drug, bo denar ravno tako prispel na FFX,' pomirjajo vlagatelje na Zlati jami, ki je v Sloveniji verjetno eden večjih ponudnikov FFX.

Pogosto zamenjevanje računov in bank je lahko znamenje, da se družba morebiti ukvarja z dvomljivimi posli. Kaj bi v tem primeru recimo naredili na naši največji banki? 'Če neka stranka, ki ima v banki odprt račun, posluje na način, ki ni skladen z njeno dejavnostjo in poslovanjem, ki je za take vrste stranke normalen in logičen, začnemo izvajati analizo takega poslovanja in na podlagi ugotovljenih dejstev ukrepamo tako, kot nam narekuje zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, ' pojasnjujejo v NLB.

Nekateri domači in tuji poznavalci finančnega trga ocenjujejo, da je precej verjetno, da gre tudi v primeru FFX za pranje umazanega denarja. Zadeva FFX smrdi še toliko bolj, ko beremo opozorila panamske, španske, francoske, avstrijske, nemške agencije za trg vrednostnih papirjev, kjer piše, da EMG nima ustreznih dovoljenj za opravljanje ali posredovanje finančnih storitev v omenjenih državah. Panamska agencija dodatno objavlja, da aktivnosti EMG sicer niso v skladu s panamsko zakonodajo, vendar pa produkti, ki jih družba ponuja, niso v njeni pristojnosti. Tudi slovenski ATVP je letos večkrat izdal načelno opozorilo pred tveganji, povezanimi s trgovanjem na valutnem trgu.

Kaj pa kriminalisti?

In če bi se izkazalo, da denar recimo ne gre na forex, temveč da gre le za denarno piramido? V tem primeru je pri nas zagrožena zaporna kazen do treh let za tiste, ki organizirajo, sodelujejo ali pomagajo pri organiziranju denarnih verig ali nedovoljenih iger na srečo, ob nastanku velike premoženjske škode pa od leta dni do osmih let. Je sploh mogoče, da se to zgodi? Dejstvo je, da se v tujini že dogaja. Število prevar, povezanih s forexom, se je v zadnjih letih precej povečalo, kažejo podatki ameriške agencije za nadzor trgovanja na terminskem trgu (Commodity Futures Trading Commission).

Med letoma 2001 in 2007 je kazensko obravnavala kar 80 primerov. Oškodovancev naj bi bilo približno 26 tisoč, skupaj pa naj izgubili skoraj pol milijarde dolarjev. Kaj pa organizatorji? Nekaj goljufov je šlo na hladno. Najbolj svež zapornik je postal nekdanji devizni trgovalec in učitelj trgovanja na forexu na eni od ameriških poslovnih šol Joel Ward. Ogoljufal je več kot sto vlagateljev, in sicer za dobrih 11 milijonov dolarjev. Avgusta lani je priznal goljufijo, za kar bo v zaporu presedel devet let. Podobno goljufijo si je privoščil tudi pleskar Russell Cline, ki je svojim vlagateljem obljubljal letne donose med 60 in 200 odstotki. Po nekaterih ocenah naj bi naplahtal 600 ljudi za približno 27 milijonov dolarjev.

Leta 2002 je 97 odstotkov svojih strank obvestil, da je izgubil ves njihov denar, in jih pozval, naj spet vložijo, saj bodo le tako dobile izgubljen denar nazaj. Zaradi organiziranja denarne piramidne, pranja denarja in goljufije je bil obsojen na osem let zapora. Podobna zgodba se je zgodila tudi nekdanjemu igralcu ameriškega nogometa Russellu Erxlebnu. Vlagateljem, ki naj bi jih bilo več kot 500 in ki so vložili več kot 18 milijonov dolarjev, je obljubljal do sedemodstotne mesečne donose. Leta 1999 je bil zaradi goljufije, pranja denarja in navajanja zavajajočih podatkov glede preteklega dela obsojen na šest let zapora. Povprašali smo, ali se s tovrstnimi zadevami morda ukvarja tudi naša policija?

Drago Menegalija, ki skrbi za odnose z javnostmi na policiji, pravi, da v zadnjem obdobju opažajo večje število ponudnikov, tudi nepooblaščenih, ki ponujajo tvegane valutne oziroma posle forex, najpogosteje prek spletnih strani ali na predavanjih, organiziranih za ožji krog ljudi. Konkretno pa zaradi interesa preiskave, kot po navadi, ne more govoriti. Teoretično pa se lahko zgodi, da vlagatelji izgubijo ves svoj denar, ponudniki, ki so jim posredovali produkt, pa ne bodo kaznovani.

Resničnost ali nateg?

Kar nekaj je torej znamenj, ki kažejo, da gre za sumljivo zadevo. Kako se bo vse skupaj izteklo v Sloveniji oziroma predvsem do kdaj bo vse skupaj trajalo, je težko napovedati. Glavno vprašanje je, ali se denar dejansko plemeniti na forexu ali se steka le v denarno piramido, kot sta bili nekoč številnim Slovencem znani Catch the Cash ali Gem Collection.

Dokler so prilivi večji od odlivov, je donose mogoče izplačevati, potem pa se vse skupaj lahko ustavi. Glede naših pomislekov nas je promotor Aleš poskušal pomiriti, češ da to v tem trenutku ni pomembno. A tudi sam priznava, da ne ve, ali gre za piramido ali ne. Za pojasnila smo se želeli obrnili tudi na spletno stran FFX in EMG, vendar tam ni nikakršnega naslova ali stika, da bi bilo to sploh mogoče, zato smo se obrnili na domačega ponudnika Roberta iz Zlate jame (več preberite v intervjuju na levi).



Odgovor bo torej znan takrat, ko bo večina vlagateljev zahtevala izplačilo denarja. Če je denar dejansko na forexu, ne bo težav, saj gre za enega najlikvidnejših trgov na svetu. Denar bo prišel. Če gre za denarno piramido, pa se lahko zgodi, da promotorji in spletne strani nenadoma izginejo, vlagatelji pa ostanejo brez denarja. To bi lahko bilo za marsikoga zelo hudo, saj opažamo, da nekateri v sistem vlagajo vse svoje prihranke, najemajo celo posojila. Jasno pa je vsaj nekaj: če bo kdo ostal brez prihrankov, si bo za to kriv predvsem sam. Pohlep je huda zadeva. 'Odločitev, ali bodo vlagatelji tvegali, je bila sprejeta zavestno, zato je vsak odgovoren za posledice te odločitve,' opozarjajo na ATVP.

http://beta.finance-on.net/pics/cache_Un/Untitled-17.1221234231.gif

 

Finanzas Forex, ki obljublja letne donose med 213 in 792 odstotki. Zgodbo spremljamo naprej. V denarno igro, za katero sumimo, da ima elemente kaznivega dejanja, je že vpletenih okrog deset tisoč Slovencev.

Pri nadzornih organih smo preverjali, kako raziskujejo sistem. Nekatere ukrepe so že sprejeli na KD Finančni točki. Spomnimo se, Finanzas Forex obljublja do 20-odstotne mesečne donose.

Eden od njegovih promotorjev nam je, ko smo se z njim srečali pod pretvezo, da želimo tudi sami vlagati, dejal, da ni prepričan, ali se denar vlagateljev dejansko sploh odliva na valutni trg forex.

Kot največje tveganje vlagateljev je omenil, da lahko spletne strani ponudnikov tega naložbenega programa izginejo čez noč, vlagatelji pa ostanejo brez računa. Spomnimo še, da se račun, na katerega vlagatelji v tujino nakazujejo denar, pogosto spreminja, včasih kar vsak teden.

Zaradi vsega navedenega smo znova preverjali, kako bodo ukrepali naši nadzorni organi. Dodajmo še, da v tujini zaradi podobnih zadev nekateri ponudniki že sedijo v zaporu.

Agencija za trg vrednostnih papirjev

Ali ima torej panamska družba Evolution Market Group (EMG), ki je lastnik naložbenega programa Finanzas Forex (FFX), dovoljenje za opravljanje investicijskih storitev pri nas?

'Družba EMG v Sloveniji ni pridobila veljavnega dovoljenja za opravljanje investicijskih storitev,' odgovarjajo na slovenski agenciji za trg vrednostnih papirjev (ATVP).

Kaj to pomeni za slovenske promotorje, ki ponujajo FFX prek spletnih strani ( http://zlata-jama.com [+] , http://www.dober-biznis.si [+] ; http://www.siforex.biz [+] )? 'Navedeni ponudniki na območju Slovenije niso upravičeni opravljati investicijskih storitev,' opozarjajo.

Hkrati vlagateljem odsvetujejo vse naložbe v FFX ali neposredno prek družbe EMG ali prek zgoraj omenjenih spletnih strani, ker gre za neregulirane finančne ponudnike. Dodajajo še: 'Ni izključeno, da v tovrstnih primerih sploh ne gre za investicijske storitve in posle. Lahko gre za različne oblike prevare, kot so organiziranje piramidnih sistemov, izkoriščanje naivnosti vlagateljev in podobno.' Kaj pa če ljudje vseeno poskusijo?

'Slovenski pravni red zagotavlja pravno varnost samo pri poslovanju s tistimi subjekti, ki imajo veljavno licenco pristojnega nadzornega organa,' pojasnjujejo na ATVP. In te EMG v Sloveniji nima. Kako se bodo lotili slovenskih promotorjev?

'Zaradi narave interneta se spletne strani ( http://zlata-jama.com [+] , http://www.doberbiznis.si [+] ; http://www.siforex.biz [+] ) hitro spreminjajo, dejanskega upravitelja je težko pravočasno odkriti, ker večkrat spremeni naziv domene oziroma spletne strani,' pravijo na ATVP.

Ob tem omenimo, da takšnih težav niso imeli naši bralci, ki so skoraj takoj po objavi članka na forumu http://www.finance.si [+] razgalili slovenske promotorje. Podobno opozorilno obvestilo, kot naš ATVP, so v zadnjih mesecih izdale tudi druge evropske agencije za trg vrednostnih papirjev.

Najbolj sveža novica pa prihaja s panamske agencije za nadzor trga, ki pravi, da dejavnosti EMG niso v njeni pristojnosti in da ne more potrditi, ali posredniki EMG izvajajo aktivnosti na forexu v imenu svojih strank ali ne. Zaradi morebitne kršitve panamskega kazenskega prava so o tem primeru obvestili ministrstvo za notranje zadeve. Na sklepe bo treba še počakati.

Urad za preprečevanje pranja denarja

Na uradu za preprečevanje pranja denarja so nam v svojem odgovoru na začetku zapisali takole: 'Na vprašanja, ki se nanašajo na konkretne primere možnih naložb, vam ne moremo posredovati odgovorov.' In nato v istem sporočilu dodali: 'Urad je mnenja, da vlaganje v naložbeni načrt FFX ne ustreza pojmu denarne piramide.' In kako to argumentirajo?

'Mnenje temelji na vsebini objavljenega članka.' Njihova utemeljitev torej temelji na našem članku. 'Vlaganje v FFX ob domnevi, da vse poteka tako, kot je opisano v članku in spletnih straneh, ki so navedeni v članku, nima vseh znakov, ki bi kazali na kaznivo dejanje organiziranja denarnih verig in nedovoljenih iger na srečo,' navajajo.

Na dodatno vprašanje, ali lahko to podrobneje utemeljijo, pa naslednji odgovor: 'Novim vlagateljem namreč ni treba promotorjem plačati denarnega zneska za udeležbo.' Mi smo sicer ugotovili nekoliko drugače, kar smo navedli tudi v članku, in to ponavljamo: 'Vsi (promotorji), ki so v tej mreži, dobijo 0,5 odstotka provizije od vsakega novega člana, vendar ne iz vložka, temveč iz ustvarjenega donosa.'

In odgovor urada: 'Nagrada posrednikov je določen odstotek od morebitnega ustvarjenega donosa novega člana. Večji je vložek novega člana, večji je donos in večji je tudi znesek provizije, ki jo posrednik prejme. Če pa ni donosa, tudi provizije ni. Kot je razumeti, naj bi to provizijo izplačevala družba EMG iz Paname, ki trži FFX, in ne novi vlagatelji. Prav tako še ni znano, ali je ta pričakovana premoženjska korist posrednikov, to je odstotek od ustvarjenega donosa, v resnici protipravna.'

Vsak si torej te zadeve razlaga po svoje. Na vprašanje, kaj je potem FFX, če ni denarna piramida, nam z urada niso odgovorili. Na naše drugo vprašanje, ali gre morebiti za dvomljive posle, povezane s pranjem denarja, glede na to, da družba EMG pogosto zamenjuje bančne račune, na katere vlagatelji nakazujejo svoj denar, pa odgovarjajo: 'Ne moremo zavzeti stališča ali trditi, da je vlaganje v naložbeni načrt FFX povezano s pranjem denarja. V teoriji je lahko vsak finančni produkt potencialno uporabljen za storitev kaznivega dejanja pranja denarja ali katerega drugega kaznivega dejanja. Nekateri finančni produkti, ko za njihovo trženje ni potrebna pridobitev ustreznih dovoljenj pristojnih nadzornih organov in je na ta način nadzor nad njimi pomanjkljiv ali ga celo ni, so bolj rizični in s tem tudi bolj izpostavljeni za uporabo pri storitvi kaznivega dejanja pranja denarja.'

Policija

Od policije smo spet prejeli precej skopo obvestilo. 'Preiskujemo slovenske in tuje spletne ponudnike skladov, a o konkretnih primerih možnih naložb ne moremo govoriti. ' Prav tako nam seveda niso vedeli povedati, kdaj bodo znani prvi izsledki.

Davčni urad

Promotor Aleš nam je odkrito priznal in nas poučil, kako lahko utajimo davke. Ne glede na to, da ni jasno, ali je FFX sploh finančni produkt ali ne, pa davčna uprava skupaj z ministrstvom za finance pripravlja podrobnejše predpise za potrebe odmere davka od dohodkov, doseženih na valutnem trgu.

'S temi predpisi bodo določeni tudi vrsta podatkov ter oblika in način posredovanja teh podatkov davčni upravi,' razlagajo na davčni upravi, kjer so se še pohvalili, da so se lotili podrobne analize FFX, pri čemer zbirajo informacije tudi iz tujine. Slovenski vlagatelji v FFX bodo čez mesec dni, kot obljubljajo na Dursu, natančno vedeli, kako bodo obdavčeni njihovi zaslužki.

V KD Finančni točki ukrepajo

Aleš, promotor, s katerim smo se sestali pod krinko, da želimo tudi sami postati vlagatelji, nam je zaupal, da nima nikakršnih licenc niti dovoljenj za trženje FFX. Kar niti ni tako presenetljivo, saj niti EMG nima dovoljenja za opravljanje dejavnosti v Sloveniji.

Težava pa je v tem, da je Aleš honorarno zaposlen na KD Finančni točki, kjer pravijo, da jim FFX in podobni produkti povzročajo ogromno škodo, a da zelo težko ukrepajo, ker preprosto nimajo dokazov, da gre za kriminalno dejanje.

'Ukrepali smo že proti prodajalcem, ki so promovirali takšne produkte, vendar le z opozorili, saj je takšne stvari nemogoče dokazovati, sploh zato, ker v Sloveniji nihče še ni rekel, da gre za nelegalen posel. Z nekaj imeni smo že seznanili policijo,' pojasnjuje Gregor Jelerčič, predsednik uprave KD Finančna točke. Na cesto pa naj bi letelo že nekaj njihovih tržnikov, a kot pravijo, razlog ni bila promocija FFX.

'FFX nas preganja in postaja moteč. Moti nas predvsem to, da se nihče od organov nadzora ne zgane. Prav tako se ne strinjam z medlimi odzivi finančnih institucij, ki pravijo, da gre za visoko tvegane posle, kar ni res, saj gre za kriminal,' pojasnjuje Jelerčič.

Svojim prodajalcem so tudi dali navodilo, kako morajo ravnati, ko jih stranke sprašujejo o forexu. Teh vprašanj je zdaj, ko so na kapitalskih trgih krizne razmere, več, saj ljudje vidijo le hitre zaslužke in se na opozorila svetovalcev požvižgajo, pojasnjuje Jelerčič








Politica de confidentialitate

DISTRIBUIE DOCUMENTUL

Comentarii


Vizualizari: 1405
Importanta: rank

Comenteaza documentul:

Te rugam sa te autentifici sau sa iti faci cont pentru a putea comenta

Creaza cont nou

Termeni si conditii de utilizare | Contact
© SCRIGROUP 2019 . All rights reserved

Distribuie URL

Adauga cod HTML in site